12月10日，美国联邦金融监管部门表决通过“沃尔克规则” (Volker Rule)。新规则旨在禁止银行开展自营交易（proprietary trading），并限制银行制定鼓励高风险交易的薪酬制度。同时，美联储将银行执行“沃尔克规则”的时间延长至2015年7月。
美国财政部长雅各布·卢（Jacob J. Lew）当日指出，这是金融监管的重要里程碑，将改变金融市场的投机行为，保障纳税人的权益。此前，他曾在华盛顿发表演讲指出，“沃尔克规则”可防止类似摩根大通“伦敦鲸”（London Whale）事件等高风险的赌博性交易的发生，同时让华尔街的高层承担更大的责任。
美国总统奥巴马则发表书面声明表示，“沃尔克规则”是2008年金融危机之后华尔街的重大改革之一，将确保大银行无法拿客户的存款作高风险的赌注。他呼吁国会给予金融监管机构足够多的资金去落实规则，“这有助于保护美国家庭及企业主面对未来可能的危机，并且恢复大家对美国充满活力的金融体系的信心。”
2008年的金融危机之后，美国政府于2010年开始实施《多德－弗兰克法》(Dodd-Frank Law)，设定一系列金融监管措施。“沃尔克规则”为上述法案的一部份，由美联储前主席沃尔克（Paul Volcker）提出，再由五家联邦监管部门进行法条编写及执行。
这五家联邦监管部门分别是美联储(FED)、美国证监会（SEC）、美国联邦存款保险公司(FDIC)、商品期货交易委员会(CFTC)及货币监理署(OCC)。
简单来说，“沃尔克规则”试图在银行常规业务及投机交易之间划出界线。核心目标是禁止银行的自营交易（proprietary trading），即使用自有资金从事具有高波动风险的交易。不过，仍允许银行从事做市商交易（market-making），即代理客户买卖股票和债券等资产。
“沃尔克规则”的实行与否一直存在争议，支持者认为这将使金融体系更加安全，并可以保护银行存款；批评者则认为，该规则阻碍了银行的合法交易，使股票和债券等金融资产丧失了稳定的买家和卖家，将损害整体经济。
此外，如何定义合法的做市交易及非法的自营交易，防止银行钻法律的漏洞，也让五家监管机构花了长达三年时间协商。
“沃尔克规则”的官方文本长达1000页。《华尔街日报》报道称，其中大多数内容是冗长的前文，指导银行如何解读文本，同时给出监管者各自的成本效益分析。规则本身内容仅71页。
虽然该规则在FDIC与Fed获得了一致通过，但在SEC仅以3比2的一票优势获得了批准。投反对票的两名委员是来自共和党的迈克尔·皮沃瓦（Michael Piwowar）与丹尼尔·加拉格尔（Daniel Gallagher），他们认为监管部门并没有被给予足够的时间来审查规则的最终版本，也没有对之前存在争议的某些条文提出足够的经济分析，并认为是在“出于政治目的”的年终最后期限的巨大压力下通过了该项规则。